又一例！这家农商行董秘任职资格被否 年内至少6家金融机构拟任高管被监管“亮红牌”

　　、等金融机构的职位虽然薪酬不菲，但如果能力不足还“偏要勉强”，恐怕也很难获得监管层首肯。

　　日前，青海省海南银保监分局发布信息称，依据有关规定，因胡兴隆不具有担任董事会秘书所需的相关知识，决定不予核准胡兴隆青海兴海农村商业股份有限公司董事会秘书的任职资格。

　　　　5月29日，财联社记者统计发现，截至目前，至少已有4名业高管、2名机构高管在拟上任时被监管部门出示红牌，不予核准其任职资格。

　　青海一农商行拟上任董秘被否去年曾被罚55万

　　公开资料显示，青海兴海农商银行成立于1997年5月，注册资本为8200万人民币，青海玉树农商银行为该行大，持股比例9.76％。需要指出的是，本次叫停胡兴隆任职资格的海南银保监分局并非海南省的银保监机构，而是青海银保监局管辖的海南藏族自治州下属的银保监机构。

　　海南银保监分局在这份文件中称，《青海兴海农村商业银行股份有限公司关于胡兴隆同志拟任第二届董事会秘书任职资格核准的请示》（兴农商银〔2023〕101号）及相关材料于2023年4月6日收悉。根据《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》（下称《办法》）第一百零二条第四款规定，对胡兴隆不予核准。

　　财联社记者注意到，上述《办法》 第一百零二条具体条文为农村中小银行机构董事（理事）和高级管理人员拟任人应符合以下基本条件：

　　（一）具有完全民事行为能力；

　　（二）具有良好的守法合规记录；

　　（三）具有良好的品行、声誉；

　　（四）具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力；

　　（五）具有良好的经济、金融从业记录；

　　（六）个人及家庭财务稳健；

　　（七）具有担任拟任职务所需的独立性；

　　（八）履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

　　此外，依据公开信息显示，2022年6月，青海兴海农村商业银行股份有限公司因贷后管理不到位，部分个人消费贷款流入房地产企业，被海南监管分局罚款25万元。相关责任人何世义被罚款5.5万元，刘德顺被警告。

　　年内至少6家金融机构拟任高管被监管“亮红牌”

　　财联社记者统计发现，加上兴海农商行这一最新案例，今年至少已有6家银行、机构的高管任职资格被监管叫停。

　　3月10日，中国银保监会海南监管局发文称，根据《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》等有关规定，经海南银保监局审查，不予核准周少宇万宁金谷村镇银行有限责任公司行长助理任职资格。

　　3月22日，洛阳银保监分局发文称，经考察谈话，赵敏峰不具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力，不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》第一百零二条第四款等相关规定，决定不予核准赵敏峰宜阳兴福村镇银行股份有限公司董事任职资格。

　　5月6日， 葫芦岛银保监分局就向广发银行沈阳分行复函称，不予核准程启明广发银行葫芦岛分行副行长的任职资格 ，但并未透露具体理由。

　　在保险行业，今年也已经有两起任职资格被否的案例。2月21日，中国银保监会山西银保监局发文称，经审核，曾亚楠不符合《保险代理人监管规定》（保险监督管理委员会令 2020 年第 11 号）第二十五条规定的任职条件，不予核准曾亚楠北京博瑞和铭保险代理有限公司山西分公司主要负责人的任职资格。

　　4月3日，中国银保监会山西银保监局发文称，经审核，苗壮不符合《保险代理人监管规定》（保险监督管理委员会令 2020 年第 11 号）第二十五条规定的任职条件，不予核准苗壮太原市佳合保险代理有限公司执行董事兼总经理的任职资格。

　　业内称今年被否人选明显减少

　　“和过去两年的数据来看，今年被监管层叫停的高管人选应该是明显减少的。这说明银行、保险等金融机构越来越重视推荐人选的任职资格，也说明监管层的良苦用心得到重视。”某银行业向财联社记者表示，从独立性的角度来看，监管层的任职资格审核是非常有必要的。

　　财联社记者还注意到，近期也发生了一些金融机构的拟任高管因“未核准先上任”被罚的案例。

　　比如4月12日，中国银保监会上海监管局发文称，中国股份有限公司上海市分行存在高管人员未经核准即履职的违法违规行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十条、第四十六条和相关审慎经营规则，决定对其责令改正，并处罚款30万元。

　　最新的案例发生在5月23日，山西监管局发文称，由于存在“未经核准实际履职”的违规事实，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的相关规定，对其作出罚款30万元的行政处罚决定。