【精品】对公业务结算基本常识

栏目:小说资讯  时间:2023-08-02
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  【精品】对公业务结算基本常识

  2022年10月18日发

  (作者:关于红军长征的故事)对公业务结算基本常

  识

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  对公业务结算基本常识

  查询开户分理处

  1、从账号处可查询:

  举例:8117484

  1至4位:地区号;5至8位:网点号码;9至11位:

  账户类型(其中:090代表基本户;190代表一般户;290

  代表专用账户)七夕是几月几号2021年。

  2、在支票的下边教师节表彰决定,从支票条形码(即打印的磁码)可

  查询:

  条形码前二组举例:

  “xxxxxx”;“010200450”;

  第一组:支票号(六位);

  第二组:第5位至8位是网点号码;

  支票部分

  1、支票号码的位数:8位。

  2、支票支付密码的位数:12位志愿者感言。

  【】目前所有的票据支付密码均是16位。

  【宁波行】支票支付密码位数为16位。

  对账单部分

  对账单未满页打印可显示余额;如是指定日期事与愿违的近义词,只能打

  印历史交易明细,则没有余额(因是二个交易)阅历丰富。如指定

  补打1/10----2/10的未满页自我介绍500字,则不体现余额。

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  交费部分

  单位用支票缴电话费早发白帝城的诗意,可以在开户行缴纳;用现金需去

  办理个人业务网点。

  三、对公结算账户基本规定

  账户种类

  (一)按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用

  存款账户、临时存款账户。

  (二)单位客户只能开设一个基本存款账户,对于已在

  其它银行开立基本存款账户的单位客户红与黑读后感,不得再为其开立

  基本存款账户四年级下册英语第一单元。

  计息规定

  (一)单位活期存款按日计息,按季结息,计息期间遇

  到利率调整分段计息,每季度末月的20日为结息日。利息

  于次日入账,遇存款账户结清时应同时计息。

  (二)存款账户中的冻结户属被法院判决赃款的学生会笔试,冻结

  期间不计利息何当一来游,否则给予计息。

  四、对公结算账户开立

  注册验资、增资验资

  开立注册验资账户应出据工商行政管理部门核发的企业

  名称预先核准通知书或有关部门的批文开放教育这种教育形式属于。(在验资期间只

  收不付改变人生,注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一

  致);因增资验资需要开账户的,应持其基本存款账户开

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  户许可证、股东会或董事会决议等证明文件我最喜爱的书刊,开立一个临

  时存款账户。该账户的使用和撤销比照因注册验资开立临

  时存款账户管理绿色生活作文。

  异地银行结算账户的开立

  下列单位客户按规定出据开立基本存款账户、一般存款

  账户、专用存款账户、临时存款账户的有关证明文件并相

  应提供其它证明文件后可在异地申请开立银行结算账户:

  (一)营业执照注册地与经营地不在同一行政区域开立

  基本存款账户

  应出据注册地人民银行分支行的未开立基本存款账户的

  证明,该证明适用于以下三种情况:

  1、注册地已运行账户管理系统大学生扩招,但经营地未运行账户

  管理系统的;

  2、经营地已运行账户管理系统,但注册地未运行账户

  管理系统的;

  3、注册地和经营地均未运行账户管理系统的。

  (二)办理异地借款和其它结算需要开立一般存款账户

  应出据在异地开户行取得贷款的借款合同,同时还应出

  据其基本存款账户开户许可证。

  【宁波行】

  人民币单位结算账户开立应提供所有账户资料的原件童年的味道。

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  (三)单位客户因附属非独立核算单位或派出机构发生

  的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户

  应出据隶属单位的证明湖南高考语文答案,同时还应出据其基本存款账户

  开户许可证。

  五、对公结算账户撤销

  主动撤销

  单位客户须填写《中国工商银行撤销人民币单位银行结

  算账户申请书》小诗,注明销户原因女生表白,如撤销的账户为核准类

  银行结算账户时,还应交回开户许可证。开户行审核后,

  按照如下程序办理:

  (一)要求单位客户填制“客户交回未用空白重要凭证

  清单(由银行提供)”续保专员,并交回所有未用空白重要凭证

  (支票等即为空白重要凭证);柜员确认该单位客户所有

  未用空白重要凭证均已退回,并对交回凭证当面切角或打

  洞作废;如有未退回的未用空白重要凭证,单位客户必须

  向开户行提交正式公函释怀的意思,声明由此引起的一切损失由单位

  客户自行负责我们奇妙的世界,并在声明中注明未退凭证种类及号码。

  (二)开户行在确认该账户没有其它遗留问题后说明文阅读题及答案,结清

  该账户的余额和利息并办理销户;遗留问题包括欠息、欠

  记账费用等。

  【海南行】

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  对于审查符合销户手续的,若账户性质为核准类账户养护机械,

  受理网点应及时将开户许可证和《撤销人民币单位银行结

  算账户申请书》等销户资料报送当地人民银行,经人民银

  行核准后方可办理销户手续;若为备案类账户我很喜欢旅游,可直接进

  行销户处理炫舞印象句子。销户完成后将客户联返还客户梁静茹情歌歌词。

  【厦门行】

  其中:遗留问题包括是否有未归还的记账费用小学班主任工作经验交流,是否有

  未归还的贷款、欠息,是否有浮动余额,是否有我行已承

  兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证,如有上述情

  况之一2013高考语文作文,不能办理销户手续。

  【安徽行】增加

  结清账户应无余额、无积数、无欠息、无欠费后、无我

  行已承兑的银行承兑汇票和应承付的托收承付凭证。

  (三)对单位客户因被撤并、解散、宣告破产或关闭以

  及被注销、吊销营业执照而需撤销基本存款账户的,应先

  撤销其一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户,将

  账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的

  撤销。在未运行账户管理系统的地区,开户行应在销户之

  日起2个工作日内,通过同城票据交换或挂号信件通知单

  位客户其它银行结算账户的开户银行再别康桥赏析。

  【厦门行】

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  存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及注销、被

  吊销营业执照的国际贸易实务试题,存款人应于5个工作日内向开户银行提

  出撤销银行结算账户的申请建材市场营销方案,开户行按规定为存款人办理

  销户手续儿童画教案。

  银行撤销单位银行结算账户时应在其基本存款账户开户

  登记证上注明销户日期并签章优美的散文,同时于撤销银行结算账户

  之日起2个工作日内迎接2022年元旦祝福语,向中国人民银行报告投笔从戎文言文。

  (四)单位客户因迁址需要变更开户银行的创举的近义词是什么,以及因其

  它原因需要撤销银行结算账户后,需要重新开立基本存款

  账户的,应在撤销其原基本存款账户10日内申请重新开立

  基本存款账户简媜。

  附说明:单位客户在申请重新开立基本存款账户时苹组词,还

  应出据“已开立银行结算账户清单”关联词大全。

  (五)单位客户因注册验资或增资验资开立临时存款账

  户后,需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的,应

  出据工商行政管理部门的证明;无法出据证明的,应于账

  户有效期届满后办理销户退款手续小学家长评语大全。

  【厦门行】

  未获得工商行政管理部门核准登记的单位年终奖金,在验资期满

  后描写坚持不懈的名言,应向银行申请撤销注册验资临时存款账户计划生育证明模板,其账户资

  金应退还给原汇款人账户。注册验资资金以现金方式存

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  入2012年高考满分作文,出资人需提取现金的,应出据缴存现金时的现金缴款

  单原件及其有效身份证件三边测量。

  (六)军队、武警单位撤销银行账户的爱心传递,开户银行应当

  依据军队、武警账户审批机关签发的《军队单位撤户通知

  书》和《武警单位撤户通知书》如果你是一滴水,及时办理银行撤户手

  续,注销银行账户my favourite things。

  附说明:军队、武警单位银行账户撤销后着装,应当将各种

  结算凭证退交开户银行潇洒女兵歌曲。

  (七)撤销结算账户的具体手续

  1、填写撤消银行结算账户申请书;

  2、单位公章、财务章、人名章;

  3、单位介绍信(写明清户原因);

  【宁波行】

  由法定代表人或单位负责人直接办理,填写撤消银行结

  算账户申请书,并提交法定代表人或单位负责人的身份证

  件,无需提交单位介绍信;如授权他人办理的,除提交法

  定代表人或单位负责人的授权书及身份证件外赞美中秋节的经典古诗词欣赏,还需出具

  被授权人的身份证件洛克王国财多多。授权书应载明被授权人的姓名、身

  份证件名称与号码预防艾滋病的手抄报图片,授权事项等要素,并注明被授权人为

  本单位员工字样英语教学故事,同时加盖单位公章和法定代表人或单位

  负责人签章农夫与蛇的故事寓意。

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  4、基本户开户许可证、IC卡或组织机构代码证正副

  本;

  【厦门行】【宁波行】结算账户为基本户的需交回开户

  许可证10个简短的党史小故事。

  5、要求单位客户填制“客户交回未用空白重要凭证清

  单(由银行提供)”,并交回所有未用空白重要凭证(支

  票等即为空白重要凭证)。如有未退回的未用空白重要凭

  证个人简历网页模板,单位客户必须向开户行提交正式公函妥协是什么意思,声明由此引起

  的一切损失由单位客户自行负责黄山奇石课文,并在声明中注明未退凭

  证种类及号码;

  6、购买支票正副本交回。

  【黑龙江】【厦门行】【宁波行】暂不执行。

  7、当天发生业务不能清户庆国庆黑板报。

  【黑龙江】【厦门行】【宁波行】暂不执行。

  长期不动户的处理

  对一年(按对月对日计算)未发生资金收付活动(计息

  入账除外)且未欠开户行债务的单位银行结算账户通知单

  位客户办理销户手续;自通知发出之日起30天内未办理销

  户手续的董事会会议纪要格式,开户行可视为该单位客户自愿销户,未划转款

  项列入久悬未取专户管理。

  【宁波行】

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  根据营销要求,增加了特殊长期不动户的设置,特殊长

  期不动户不作销户要求母亲节的日记。特殊长期不动户是指一年(含)

  以上未发生资金收付活动银行授权书范本,但因业务发展需要,经账户营

  销部门批准不再按照有关参数值来检测设置不动户标志的

  单位银行结算账户栀子花开寂寂香。

  六、结算账户使用

  开立单位银行结算账户的生效时间

  单位银行结算账户自正式开立之日起,3个工作日后正

  式生效计划生育宣传工作,生效后方可办理对外支付,但由注册验资的临时

  存款账户转为基本存款账户、借款转存的一般存款账户除

  外保密协议书范本。在账户正式生效前,开户行不得向单位客户出售重要

  空白凭证更的多音字组词。

  “正式开立之日”是指:对于核准类银行结算账户我懂了她,

  “正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准日

  期;对于非核准类银行结算账户,“正式开立之日”为开

  户行为单位客户办理开户手续的日期企业调研报告范文。

  单位银行结算账户的使用范围

  (一)基本存款账户是单位客户的主办账户。单位客户

  日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取赶紧,

  应通过该账户办理。

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  (二)一般存款账户用于办理单位客户借款转存、借款

  归还和其它结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存雷锋的英雄事迹,

  但不得办理现金支取班主任培训心得体会。

  (三)专用存款账户用于办理单位客户各项专用资金的

  收付礼貌骂人1000句。(开户行对各项专用资金的使用负有监督责任网络营销策划书。)

  (四)临时存款账户用于办理临时机构以及单位客户临

  时经营活动发生的资金收付2012浙江高考作文。

  临时存款账户有效期(含展期)满,开户行停止为该账

  户办理各种支付结算业务,并通知单位存款人前来办理销

  户手续小学生学雷锋作文,对于单位存款人没有前来办理销户手续的,经批

  准将该临时存款账户资金转入“久悬未取专户”管理,并

  撤销该临时存款账户动物园开会。开户行对于有效期满且未提前办理

  展期手续和有效期限与展期期限合计达2年而仍需使用的

  临时存款账户,应要求单位客户办理销户手续,并根据有

  关开户证明文件重新申请开立一口袋的阳光。

  七、结算账户变更

  名称变更

  应于5个工作日内向开户行提交正式公函申请变更我有一个梦想教案,填

  写《中国工商银行变更银行结算账户申请书》,并出据有

  关部门证明文件应急避险。证明文件与《单位银行结算账户的开

  立》中开立“基本存款账户”所需证明文件相同抹不去的思念。

  【北京行】【宁波行】

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  其中:应出据开户时单位提供的所有账户资料原件和开

  户许可证原件儿童寓言故事。

  【海南行】

  申请变更核准类结算账户的账户名称、法定代表人或单

  位负责人的中午,应按规定报当地人民银行核准,经核准后方

  可办理变更手续。

  申请变更结算账户的账户名称、法定代表人或单位负责

  人的网络营销发展,应与客户重新签订《人民币单位银行结算账户管理

  协议》。

  法定代表人或主要负责人、住址以及其它开户资料发生

  变更

  应于5个工作日内向银行提交正式公函通知姿势英文怎么说,填写《中

  国工商银行变更单位银行结算账户申请书》,并提供有关

  证明(所需证明文件与更改名称所需的证明文件相同)。

  开户行对单位客户的变更通知和证明文件审核无误后离职信,为

  单位客户办理变更手续股份制公司章程,并于2个工作日内向中国人民银

  行当地分支行报告

  八、账户预留印鉴管理

  1、预留印鉴规定

  (一)预留印鉴

  存款人为单位的驼背的故事,应是财务专用章或者公章加其法定代

  表人或者其授权的代理人的签名或者盖章;支票的出票人

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  预留银行签章是银行审核支票付款的依据。银行也可以与

  出票人约定使用支付密码,作为银行审核支付支票金额的

  条件。

  【宁波行】

  其中:约定使用支付密码的感悟人生的经典句子,根据当地人行规定,银行审

  核预留银行签章只作形式上的审核小学一年级语文上册期末试卷。

  【厦门行】增加

  客户在办理预留印鉴卡时,应填写《中国工商银行厦门

  市分行印鉴卡保管登记表》(下称《登记表》),并在

  《登记表》上加盖预留印鉴式样什么是平行志愿投档,变更预留印鉴卡时应另

  起一张重新登记填写钱塘江的资料。客户预留印鉴卡应在客户到银行当

  面签字确认后方可启用奇怪的近义词是什么。具体操作规定如下:由客户在印

  鉴卡正面的“法定代表人(负责人)或授权代理人签名确

  认启用印鉴”处签字企业礼仪培训,签字人为企业法定代表人或单位负

  责人的,受理开户人员必须对其签字与所提交的身份证件

  进行核对;签字人为授权开户代理人的,受理开户人员必

  须对签字与所提交的身份证件、授权书进行核对演讲紧张怎么办,上述核

  对无误后方可启用印鉴卡。

  (二)单位客户可根据需要预留组合签章并与开户行约

  定不同的签章组合所对应的支付权限;组合签章与组合印

  鉴含义相同。

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  (三)无字号的个体工商户的预留印鉴必须包括“个体

  户”字样和其经营者姓名。

  (四)单位银行结算账户名称使用规范化简称的下雪了日记,其预

  留印鉴必须与账户名称保持一致。

  (五)单位预留印鉴不得使用原子印章(万次印)。对

  坚持使用原子印章(万次印)的,应与其签订协议,明确

  因使用原子印章产生的一切后果由单位自行承担。预留印

  鉴卡片经审核符合有关规定并加盖经办(受理申请人)、

  主管印章后方为有效人民解放军百万大军横渡长江阅读答案。

  【浙江行】原子印章(万次印章)不能作为预留印鉴史上最牛高考作文。

  (六)预留印鉴卡启用由单位有权人在网点经办柜员与

  现场管理人员目视范围内当面签字,并填写启用日期。启

  用日期不得早于建立预留银行签章的次日。预留印鉴卡启

  用由经办柜员和现场管理人员审核签章;若预留印鉴卡非

  当面签字确认立体贺卡的制作方法,开户网点应要求客户当面重新签字确认。

  签字人为企业法定代表人或单位负责人的如何学好数学,受理网点必

  须对其签字与所提交的身份证件进行核对;签字人为授权

  代理人的,受理网点必须对其签字与所提交的身份证件、

  授权书进行核对我的漫画老师作文500字五年级,上述核对无误后方可按规定启用新印鉴

  卡。

  2、预留印鉴变更

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  (一)应以正式公函的形式向开户行提交变更申请,写

  明更换原因、新签章启用日期等遗书,并加盖原签章及与原预

  留签章有明显区别的新签章。

  (二)预留印签片并填写新签章启用日期(卡片张数由

  开户行视业务需要而定)。

  (三)单位客户申请更换预留公章或财务专用章,但无

  法提供原预留公章或财务专用章的有屠人货肉归阅读答案,应向开户行提交正式公

  函简单唯美的情侣网名,出据原印鉴卡片、开户许可证、营业执照正本、司法

  部门的证明等相关证明文件;单位客户申请更换预留个人

  签章,但无法提供原预留个人签章的中学德育工作计划,应向开户行出据原印

  鉴卡片、开户许可证、营业执照正本轮岗,应向开户银行出据

  经原个人签章所有人签名确认的书面申请,以及原预留印

  章或签字人的个人有效身份证件原件及复印件;若单位客

  户无法提供原个人签章所有人签名的名侦探柯南600,应向开户行提交正

  式公函文明礼貌月,出据原印鉴卡片、开户许可证、营业执照正本以

  及其它具有法律效力的相关证明文件四个引路人,同时杜郎口中学教学模式,必须在公函

  中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责现代启示录影评。

  (四)申请变更预留公章或财务专用章海芋恋歌词,可由法定代表

  人或单位负责人直接办理鳞次栉比什么意思,也可授权他人办理,由法定代

  表人或单位负责人直接办理的,除出据相应的证明文件

  外,还应出据法定代表人或单位负责人的身份证件;授权

  他人办理的小故事大启发,除出据相应的证明文件外,还应出据法定代

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  表人或单位负责人的身份证件及其出据的授权书满身风雨你从海上来,以及被

  授权人的身份证件;申请更换预留个人签章多出一半,可由法定代

  表人或单位负责人直接办理,也可授权他人办理郭德纲经典段子。由法定

  代表人或单位负责人直接办理的家长对孩子的鼓励和期望寄语,应出据加盖单位公章的

  书面申请,以及法定代表人或单位负责人的身份证件。授

  权他人办理的,应出据加盖单位公章的书面申请、法定代

  表人或单位负责人的身份证件及其出据的授权书、被授权

  人的身份证件来自寓言故事的成语有哪些。无法出据法定代表人或单位负责人身份证

  件的干部选拔,应出据加盖该单位公章的书面申请、该单位出据的

  授权书以及被授权人的身份证件。

  【宁波行】

  必须出据法定代表人或单位负责人身份证件;授权他人

  办理的小学体育教学论文,授权书上还应注明代理人为本单位员工的字样互联网时代纪录片。

  (五)单位客户必须交回所有盖有旧签章的中国工商银

  行空白重要凭证,并在公函上注明凭证的种类、数量、编

  号等资料先进个人范文,同时应填写作废凭证移交清单辅导员意见。

  (六)开户行应将收回的盖有旧印鉴的支付凭证应当面

  切角或打洞作废5年级作文。已注销的旧印鉴卡片在新签章启用10天

  后装订保管,并在启用的新印鉴卡片上注明旧印鉴卡片装

  订日期孟子 梁惠王下。新印鉴启用后,开户行收到单位客户在旧签章注

  销日期前使用旧签章签发、并在提示付款期内的支付凭

  证,应按规定予以受理体会心得。

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  【宁波行】

  单位客户变更预留签章时我们都是成功者,必须填写《凭证注销申请

  书》,并交回所有盖有旧签章的我行空白重要凭证抒情的歌曲,开户

  网点应将收回的盖有旧签章的空白重要凭证当客户面切角

  或打洞作废暑假里的一件事。如单位客户无法交回或无已加盖旧签章的空

  白重要凭证,则应在公函中进行声明教师工作调动申请书,并承诺由此引起的

  一切损失由其自行负责。

  3、预留印鉴挂失

  (一)单位客户挂失签章,应提交正式公函、开户登记

  证和营业执照及公安机关的证明等证明文件(个体工商户

  提交营业执照、身份证,并写明挂失理由)洗衣服,经开户行审

  批同意后,办理签章挂失手续苹果的香味。

  (二)签章于挂失次日后启用转学证,但单位客户必须在公函

  中注明由此引起的一切损失由单位客户自行负责恶劣的近义词。其它有

  关事项同变更预留印鉴的处理ktv服务员。

  4、长期不动户清理

  长期不动户清理后高效时间管理,原存款人要支取款项时青年大学习心得体会,应出示原

  存款账户预留印鉴,经审批同意后木兰诗原文,办理支取手续小学教育教学论文。不能

  出示原存款账户预留印鉴的比照印鉴挂失处理介绍物品的作文,在提交正

  式公函或证明的同时,应对原账户预留印鉴作申请挂失处

  理屹立近义词。挂失期满信用社工作总结,凭提交的正式公函或证明、有效身份证

  明、取款人的签名或盖章办理款项支付。

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  九、开户许可证

  【山东行】【宁波行】

  其中:未采用“银行处理模式”走马灯的爱情,申请开立的账户须经

  中国人民银行当地分支行予以核准后,由人民银行颁发相

  应基本存款账户和专用存款账户开户许可证数学建模论文格式。

  1、核发规定

  开户行为单位客户开立核准类银行结算账户时,须报中

  国人民银行核准后方可核发开户许可证。

  2、报送手续

  核准类银行结算账户由支行将单位客户开户申请资料报

  送人民银行核准论毅力。对同意开户的,开户档案资料由支行进

  行专夹保管。

  3、业务管理

  (一)运行账户管理系统后怎样缓解高考压力,采用银行处理模式的行处

  应将从人民银行领入的开户许可证作为空白重要凭证进行

  管理。

  (二)开户许可证遗失或毁损时小学班级管理制度,单位客户应填写“中

  国工商银行补(换)发开户许可证申请书”等相关资料,

  并加盖单位公章题记作文,比照开立银行结算账户的规定,向开户

  行提出申请,开户行审核无误后应急预案演练记录,由业务主管签署相关意

  见,并加盖业务公章,连同客户提交的证明文件报所属支

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  行牛汉简介,通过所属支行向人民银行当地分支行提出补(换)发

  申请,经人民银行当地分支行批准后补(换)发开户许可

  证。申请换发开户许可证的,单位客户应缴回原开户许可

  证第一朵杏花教学设计。

  附说明:

  根据人民银行营业管理部2007年下发的《人民币银行

  结算账户管理操作手册》,需提供的相关证明资料如下:

  1、全套开户资料;

  2、存款单位出具的遗失证明,应写明的内容:

  (1)遗失原因;

  (2)遗失资料种类;

  (3)申请补(换)发开户许可证;

  (4)“由此引发的一切经济、法律责任由我单位自

  负”字样。

  3、原开户申请书(原件,单位或银行留存联)

  4、原开户许可证副本(原件);

  5、登报声明,刊登的内容

  (1)单位名称;

  (2)开户许可证核准号;

  (3)遗失资料种类。

  【厦门行】增加

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  根据厦门人民银行的规定,对于开户许可证遗失的应按

  以下方式操作:

  A、存款人遗失开户许可证,应在《厦门日报》、《厦

  门晚报》、《厦门商报》中选择一家报刊声明遗失中国经济十强村,宣布

  该开户许可证作废促销策略。

  B、遗失声明应当包括存款人名称、开户许可证核准

  号、声明作废字样等内容儿歌爱的人间,参考格式如下:

  C、存款人申请补发开户许可证或销户无法交回原开户

  许可证时,应出具遗失证明和已进行遗失公告的证明。

  (三)对伪造变造开户证明文件事件的处理

  1、开户行在办理银行结算账户业务时最新qq个性签名,发现伪造变造

  开户证明文件的,应留置开户申请书及伪造变造的开户证

  明文件原件科学发展观的基本内涵,复印留存其它开户申请资料,并及时报送人

  民银行当地分支行。

  2、对于通过伪造变造开户证明文件开立的银行结算账

  户,开户银行应立即停止为该银行结算账户办理支付结算

  业务笔尖流出的故事作文500字,并通知存款人立即撤销该银行结算账户语文作业本九上答案。

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