李某某非法吸收公众存款罪、洗钱罪案一审开庭，涉案金额超四千万元

　　大众网记者 侯祥家 通讯员 闫永伟 青岛报道

　　4月11日，莱西法院公开开庭审理被告人李某某涉嫌非法吸收公众存款罪、洗钱罪一案，该案涉案金额超过四千万元，牵连群众多达173人。为深入推进司法公开，莱西法院邀请莱西市人大代表、政协委员、特邀监督员、金融部门相关人员及集资参与人代表参加旁听，主动接受社会各界监督。

　　公诉机关指控，被告人李某某2017年8月起担任某财富投资管理（北京）有限公司莱西分公司负责人期间，未经有关部门依法批准，以发放宣传单、召开推介会、口口相传等方式进行公开宣传，承诺高额的年化收益，通过销售“富盈宝”、“F智投”、“保理债权”产品的方式，向社会不特定对象募集资金。经查证，李某某任负责人期间该莱西分公司共向马某某、唐某某等173人吸收存款43347382元，其中复投金额2893000元，造成投资人损失计24414267.71元。2021年3月、5月，被告人李某某将非法吸收公众存款获得的部分收益用于买房还贷。

　　公诉机关认为，被告人李某某违反国家金融管理法规，未经依法批准，非法吸收公众存款，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某某明知是非法吸收公众存款犯罪所得，通过归还房屋贷款方式掩饰、隐瞒其来源和性质，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十一条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以洗钱罪追究其刑事责任。

　　庭审中，控辩双方在合议庭主持下充分举证质证、发表辩论意见。该案因案情复杂，将择期宣判。

　　法官后语：

　　近来年，“投资理财”走进普通百姓生活，但现实中名为“投资理财”，实为非法吸收公众存款的案例频发。不法分子以合法公司为“外衣”，办理完备的工商执照、税务登记等手续，并选择热点投资项目和行业，许以高额回报进行公开或定向吸收钱款，达到非法吸收公众存款的目的。实际上，投资公司仅是经工商注册的一般企业，而不是经金融监管部门批准的金融机构，其经营业务主要是以自有资金进行投资、开展投资咨询等，没有取得金融许可证的公司，不允许公开向社会募集资金。

　　值得关注的是，本案大部分集资参与人为老年人。法官在此特别提醒老年朋友们，高收益往往伴随着高风险，面对“高额回报”、“快速致富”的投资项目，要加强防范风险意识，多与家中子女沟通，冷静分析，审慎选择，避免财产损失。