中国家办黄金时代来临 恒天财富回归本源为客户财富增值

　　20世纪80年代以来,随着全球超高净值人士数量的快速增长,家族办公室这一重要类型的机构投资者日益发展。在中国财富管理市场迎来新发展周期的当下,中国家族办公室也正迎来属于自己的黄金时代。业内人士判断,中国未来一定会涌现出大量的家办机构帮助高净值人群管理财富。

　　当前三个因素正在催生中国家办市场高速发展:

　　一、快速增长的高净值人群

　　根据招商银行联合贝恩公司发布的报告显示,2020年中国个人可投资资产总规模达到241万亿人民币,预计到2021年末,可投资资产总规模将达到268万亿元人民币;高净值人群数量达到262万人,共持有84万亿人民币的可投资资产,预计到2021年底,高净值人群数量将达到296万人,其持有的可投资规模将达到96万亿人民币。与大众客群相比,高净值人群对于财富管理的需求更加旺盛和多元化。

　　二、从“创富”到“守富和传富”的转变

　　中国第一代企业家普遍创业于上世纪八九十年代,经过三四十年的奋斗,他们由青壮年迈入中老年,于是一个难题摆在了他们面前:家族企业如何顺利交棒?财富如何传承?这个时候,家办是一个选择。在欧美国家和中国香港,家办打破了“富不过三代”的诅咒,甚至帮许多家族传承至四代、五代。

　　其实中国家族也一直在实践中积累自己的财富管理经验,很多家族都提出希望通过专业的家办来协助进行家族治理,打破“富不过三代”的魔咒,以保证家族基业长青。

　　三、财富管理模式的变革:从卖方到买方

　　过去很多年,中国高净值人群及超高净值人群的财富主要由卖方机构在管理,其商业模式是建立于佣金的基础之上,而这常常会产生无形当中的利益冲突。为了获取佣金,有些产品会被过度包装,甚至一些问题产品也会夹杂其中。随之而来的就是层出不穷的暴雷事件。

　　针对超高净值人群的买方模式是什么?答案是家办。家办是真正立足“买方”立场,帮助超高净值人群寻求最优的财富管理方案。

　　关于家族办公室,恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长、恒天睿信家族办公室董事长周斌曾经指出:一、家族办公室能够真正从客户视角出发去考虑问题,以客户为中心的程度最高;二、家族办公室提供的服务源于财富规划但不止于财富规划,可以提供投资咨询、法税咨询、家族事务等更多方面的服务。

　　而恒天睿信家族办公室从2019年起即开启了战略转型之路,全力转向“以客户为中心,投顾驱动”的买方投顾商业模式,回归本源,真正站在客户角度为客户的财富保值增值。

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