广交会上的跨境金融：中资企业“掘金”拉美 金融机构如何护航？

　　千年商都，万商。

　　第134届广交会开幕，聚焦“”共建国家、RCEP成员国、东盟、欧美等重点市场，共有215个国家和地区采购商预注册，较上届同期增长23.5%，人数将达到10万名。其中，“”共建国家增长33.6%。

　　值得注意的是，今年是共建“”倡议提出十周年，拉丁美洲作为21世纪海上丝绸之路的自然延伸，是“一带一路”国际合作不可或缺的参与方。广交会首日，多家金融机构、企业在金融主题论坛中为“出海”企业分享拉美市场发展的热点焦点问题。

　　拉美市场机遇与挑战并存

　　20世纪80年代以来，中国对拉丁美洲持续投资。经过多年积累，拉美成为中国对外投资的第二大目的地，在2010年之后成为增长最快的地区板块。

　　早在上世纪90年代末，广东本土企业TCL就开展了“出海”的国际化业务。如今，TCL国际业务区域几乎覆盖拉丁美洲所有国家。“在巴西、墨西哥我们有家电制造基地，在阿根廷、智利也有合资公司。”TCL实业结算中心总经理明源称，今年TCL在拉美地区业务预计有望提升至100亿元人民币。

　　值得注意的是，拉美市场潜力大、挑战多，中资企业在海外业务开拓过程中亦需留意到境外投资环境、当地监管政策、外汇风险、国别风险所带来的系列风险。

　　今年是TCL进入拉丁美洲市场的第20个年头，其经验对中资企业在拉美拓展业务有重要借鉴价值。“中资企业在拉美一定要做好风险管控，包括汇率风险、外汇管制而导致资金无法回流的风险、客户信用风险等。”明源表示，“展望未来，拉美国家还面临一定挑战，比如通货膨胀、汇率贬值、客户信用风险恶化等问题，这将对中资企业的拉美业务带来一定冲击。”

　　今年9月份，阿根廷年通货膨胀率升至138%，阿根廷比索也自8月中旬以来贬值超40%。南方财经全媒体记者注意到，即使是汇率波动相对较小的巴西，极端情况下日均波幅仍可达1%-2%，一年内汇率波动区间在10%-20%。

　　中国出口信用公司广东分公司党委委员、副总经理蒋韶华表示，部分拉美国家的政局变化会形成对中国合作的“潮汐效应”，长周期项目应避免“政治承诺绑定”。美联储加息导致拉美经济体资金外流，下降，拉美经济体普遍对外支付能力下降。不少中资企业开始设立当地子公司，积极使用当地交易，而拉美国家普遍本币持续贬值。此外，拉美国家近年来普遍强化了税收征收监管，企业的“税务筹划”和“合理避税”成为重点检查对象。

　　跨境金融为中资企业“出海护航”

　　中资企业出海风高浪急，跨境金融协力“保驾护航”。

　　“中资企业‘出海’拉丁美洲的贸易投资主要有三方面需求，一是资金汇划的便捷性与安全性；二是规避汇率大幅波动给财务带来的冲击；三是解决贸易投资过程中产生的融资需求。”某国有大行国际业务相关负责人表示，“拉美各国的政策差异较大，这要求机构发挥集团优势，国内机构与海外机构形成内外联动，结合当地外管政策以及市场特点为中资企业提供便利、成本更低的融资方案。”

　　“目前，广东企业运用出口特定的经验十分成熟，比如出口企业垫资出口设备海外后，买方获得较长信用期并慢慢还清债务，保单则保障出口海外应收账款安全，机构也能基于出口企业的业务和保单提供贸易融资支持。同时，广东企业海外建厂也常运用相应的海外投资以保障企业境外资产权益安全等。”蒋韶华表示。

　　据悉，2013年至2023年9月末，中国出口信用保险累计为我国向拉丁美洲地区出口和海外投资提供3484亿美元风险保障。