3·15教育宣传周|以案说法：为赌博、色情平台“洗钱” “BBQ”等跑分平台被警方捣毁

四川省公安厅公布“净网2020”专项行动十大典型案例。反洗钱领域，四川广安陈某等人帮助信息网络犯罪活动案被重点通报。值此2021年全国银行业和保险业“3·15”消费者权益保护教育宣传周活动之际，泰康人寿山东分公司以案说法，提醒广大社会公众提高警惕，避免陷入各类洗钱陷阱，沦为洗钱帮凶，受到法律严惩。

2020年4月，广安公安机关成功打掉为境外赌博、色情淫秽直播平台提供“洗钱”服务的一大型第四方支付“跑分”团伙，抓获犯罪嫌疑人70名，查获扣押涉案资金400余万元。

所谓跑分，是指在“平台”注册账户并缴纳保证金，“出租”个人收款码供他人使用，从中获取“佣金”的行为。2019年11月以来，陈某等人通过购买第四方支付（“跑分”）平台网站代码和寻找技术人员自主研发设计平台的方式，在四川绵阳等地的5个窝点，建立“BBQ”等10余个第四方支付（“跑分”）平台，组织招揽大量社会人员参与“跑分”。为境外数十个境外赌博和淫秽色情直播网站提供资金结算服务，帮助“洗钱”，从中收取2.2%-2.5%不等的支付服务费用，陈某等人累计提供资金结算量约3.47亿元，非法获利超1000万元。

不少“跑分”平台打着兼职赚钱的名号，实则为违法犯罪活动提供支付结算服务。“跑分”平台凭借简单的操纵及暴利的收入吸引着大批不明真相的参与者涌入，看似有利可图，实则危害很大。用户只需缴纳一定的押金，就可以参与“跑分”，最高按照2%获得佣金。该案中，民警发现26名“码商”绝大多数是在网上找兼职后发现这份“工作”的，主要是刚毕业的大学生、家庭主妇、辍学待业人员等，上述人群往往对利益诱惑的“免疫能力”不高且对自己行为的性质懵懂无知，甚至认为自己是受害者，容易被犯罪分子利用。从公安机关办案实际来看，参与跑分的用户，要么为赌博、色情、欺诈等违法活动洗钱，要么真实个人信息被不法分子收集利用，要么被骗取保证金，要么沦为违法犯罪的帮凶。但“码商”们踩踏法律红线，帮助信息网络犯罪的事实，已经触犯了刑法，必将受到法律的严惩。目前，开设“跑分”平台的陈某及“跑分”金额巨大的“码商”王某等16人已被批准逮捕。

公安机关告诫网民：要注意保护个人信息，不要因一时图利，随意出租、出借个人身份信息，变相为赌博等网络黑灰产提供收款服务，沦为犯罪分子帮凶。

此外，四川公安还对“川网1号”集群战役进行了特别报道。2020年8月，为严厉打击跨境网络赌博及为其提供推广引流、支付结算、技术支持的帮助信息网络犯罪活动，四川省公安厅组织全省19个市州开展了“川网1号”集群战役。集群战役期间，全省公安机关多部门合成作战，组成220个抓捕小组分赴省内及安徽、福建、广东等20余个省市开展集中收网行动，共抓获犯罪嫌疑人1558人，采取刑事强制措施1121人，扣押、冻结赌资数亿元。在后续侦查中，公安部依托“川网1号”上报线索，在全国范围内发起集群战役，抓获犯罪嫌疑人546人，采取刑事强制措施259人，扣押、冻结赌资上亿元。“川网1号”集群战役，有力打击并震慑跨境网络赌博犯罪活动，斩断多条黑灰产犯罪利益链条，有效遏制跨境网络赌博发展蔓延势头，取得良好的政治效果、法律效果和社会效果。

公安机关在此提醒广大网民：逢赌必输，一旦深陷，无法自拔，唯一赢的，只有庄家。